Six expertises, une seule stratégie.
De l'ingénierie patrimoniale à la fiscalité, nous relions chaque décision à votre projet de vie. Un seul interlocuteur, une vision d'ensemble — jamais un produit isolé.
Structurer et faire fructifier votre patrimoine.
Une stratégie d'ensemble, de l'allocation d'actifs jusqu'à la transmission, pensée pour vos objectifs réels et votre horizon de temps.
- Bilan et stratégie patrimoniale globale
- Allocation d'actifs et sélection de placements
- Assurance-vie, contrat de capitalisation, PER
- Stratégie de transmission et de succession
- Optimisation de la détention (démembrement, SCI…)
Une vision complète : tout votre patrimoine relié dans une même stratégie.
Préparer demain, protéger vos proches.
Anticiper vos revenus futurs à votre rythme et sécuriser votre famille, avec des solutions adaptées à votre situation.
- Estimation de vos futurs revenus à la retraite
- Plan d'épargne retraite (PER) sur mesure
- Compléments de revenus (immobilier, rente…)
- Prévoyance et protection de la famille
- Optimisation du passage à la retraite
Un revenu et une protection pensés pour durer, étape après étape.
Relier votre entreprise et votre patrimoine.
Articuler rémunération, trésorerie et patrimoine privé pour des décisions cohérentes — du quotidien jusqu'à la cession.
- Arbitrage rémunération / dividendes
- Gestion et placement de la trésorerie d'entreprise
- Création et pilotage de holding
- Retraite et prévoyance du dirigeant
- Préparation de la cession ou transmission
Un seul interlocuteur pour vos enjeux d'entreprise et privés.
Un patrimoine immobilier cohérent.
Du locatif à la pierre-papier, des choix immobiliers alignés avec votre stratégie, votre fiscalité et votre capacité de financement.
- Immobilier locatif (nu, meublé / LMNP)
- SCPI et pierre-papier
- Dispositifs et cadres fiscaux adaptés
- Financement et effet de levier
- Détention via SCI
Construire un actif réel, générateur de revenus durables.
Alléger votre fiscalité, durablement.
Identifier les bons leviers, dans un cadre maîtrisé et conforme, pour que la fiscalité serve votre stratégie plutôt que de la freiner.
- Réduction de l'impôt sur le revenu
- Optimisation des revenus fonciers
- Enveloppes fiscales (assurance-vie, PEA, PER)
- IFI et stratégies de détention
- Cohérence fiscale d'ensemble
Des leviers légaux, clairs et adaptés à votre situation.
Le point de départ de toute stratégie.
Un état des lieux clair et chiffré de votre situation : c'est la première étape, et elle est offerte. Vous repartez avec une feuille de route.
- Inventaire complet de votre patrimoine
- Analyse des revenus, charges et fiscalité
- Identification des risques et opportunités
- Hiérarchisation de vos objectifs
- Feuille de route patrimoniale personnalisée
Le premier bilan est gratuit et sans engagement.
Une méthode claire, à chaque étape.
Quelle que soit l'expertise, la démarche reste la même — simple et sans pression.
Premier échange
On cerne vos objectifs et vos questions, sans jargon.
OffertBilan patrimonial
Une analyse complète de votre situation.
Stratégie sur mesure
Des recommandations chiffrées et expliquées.
Suivi dans le temps
On ajuste à mesure que votre vie évolue.
Une expertise vous parle ? Parlons-en.
Votre premier rendez-vous est offert : 15 à 30 minutes pour faire le point, sans engagement.
Cabinet indépendant · CIF (AMF) · ORIAS n° 25006479 · Barbentane (13570)