6 pôles d'expertise,
une vision globale
Des stratégies patrimoniales cohérentes, construites sans biais commercial. Chaque situation est analysée dans toutes ses dimensions financière, fiscale, juridique et humaine.
Ingénierie
patrimoniale
Nous réalisons un diagnostic complet de votre situation familiale, fiscale et financière pour identifier les leviers d'optimisation, les risques sous-jacents et structurer un patrimoine cohérent et évolutif.
Bilan patrimonial global
Actifs, passifs, revenus, charges, situation familiale et fiscale analysés ensemble.
Feuille de route sur-mesure
Objectifs clairs à court, moyen et long terme avec un calendrier patrimonial précis.
Révisions régulières
La structure est ajustée au fil des changements de vie et de réglementation.
Placements
financiers
Nous sélectionnons les enveloppes et supports adaptés à votre situation ( assurance-vie, PER, compte-titres, SCPI ) en privilégiant la lisibilité, la robustesse et la maîtrise des risques, dans une logique fiscale et patrimoniale cohérente.
Assurance-vie & capitalisation
Meilleures enveloppes du marché, accès aux fonds de qualité, fiscalité maîtrisée.
PER & épargne retraite
Déduction fiscale immédiate et constitution d'un capital retraite dédié.
SCPI & immobilier financier
Pierre-papier pour diversifier et percevoir des revenus réguliers et prévisibles.
Allocation
d'actifs
Nous déterminons la répartition optimale du capital entre les grandes classes d'actifs selon le risque acceptable, l'horizon et les objectifs. L'allocation est le premier déterminant de la performance et de la résistance du portefeuille.
Actions & obligations
Exposition calibrée au profil de risque : marchés mondiaux, taux, portage.
Actifs réels & décorrélation
SCPI, or, matières premières, performance absolue pour protéger le portefeuille.
Discipline tactique
Arbitrages mesurés lors des cycles de marché. Rigueur avant opportunisme.
Préparation
de la retraite
Nous analysons vos droits acquis et futurs, la fiscalité des revenus à la retraite, et structurons une stratégie de revenus complémentaires adaptée à votre statut. La retraite se pilote bien en amont, pas à la veille.
Bilan retraite détaillé
Estimation de vos droits, projection des revenus futurs et calcul du besoin de complément.
Stratégie de capitalisation
PER, assurance-vie, épargne salariale : constitution progressive et fiscalement optimisée.
Scénarios & suivi
Simulations chiffrées et ajustements réguliers jusqu'à la transition.
Transmission
du patrimoine
En intégrant les dimensions civiles, fiscales et financières, nous vous accompagnons pour protéger votre conjoint, anticiper la succession et optimiser les droits transmis, sans déséquilibrer les relations familiales.
Protection du conjoint
Testament, mandat de protection future, clause bénéficiaire assurance-vie.
Donations & démembrement
Abattements légaux, pacte Dutreil, usufruit réservé : réduction des droits de succession.
Coordination notariale
Travail en synergie avec votre notaire pour une transmission juridiquement solide.
Dirigeants &
chefs d'entreprise
Nous alignons durablement les patrimoines professionnel et privé : rémunération, trésorerie d'entreprise, retraite et transmission. Des stratégies pérennes loin des montages opportunistes.
Rémunération & trésorerie
Arbitrage dividendes / salaire et valorisation des liquidités excédentaires.
Retraite du dirigeant
PER, Madelin, Art. 83 : revenus complémentaires adaptés au statut TNS ou assimilé salarié.
Transmission d'entreprise
Préparation à la cession, apport-cession, holding patrimoniale : sécurisation du produit de vente.
Construisons ensemble
votre stratégie
Premier rendez-vous offert, sans engagement. Confidentialité garantie.